Compliance

Nosso compromisso com transparência, integridade e conformidade regulatória

A DF2 Transfer Serviços Financeiros Ltda. opera com rigoroso compromisso de compliance, alinhado ao Marco Legal dos Criptoativos (Lei nº 14.478/2022), Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (Lei nº 9.613/1998 e alterações), regulamentações do Banco Central do Brasil (Resoluções BCB nº 519, 520 e 521/2025), normas do COAF e demais disposições aplicáveis ao mercado de ativos virtuais no Brasil.

Princípios Fundamentais

Adotamos uma cultura de compliance baseada em:

Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/FT);
Conformidade com normas de KYC (Know Your Customer) e monitoramento contínuo de transações;
Transparência total nas operações de intermediação (on-ramp/off-ramp BRL ↔ stablecoins);
Proteção ao usuário e integridade do mercado;
Separação clara: não realizamos custódia de ativos virtuais — todas as stablecoins são enviadas diretamente para a wallet do usuário.

Programa de Compliance

Nosso programa inclui:

Política interna de PLD/FT: procedimentos para identificação, monitoramento e reporte de operações atípicas ao COAF quando exigido;
KYC rigoroso: verificação de identidade (documentos, selfie, comprovação de residência) e análise de origem de fundos para operações acima de limites regulatórios;
Monitoramento de transações: uso de ferramentas automatizadas para detecção de padrões suspeitos, em conformidade com padrões GAFI/FATF;
Governança: designação de responsável por compliance, treinamentos periódicos da equipe e auditorias internas/externas;
Gestão de riscos: avaliação contínua de riscos regulatórios, cibernéticos e operacionais;
Canal de Denúncias: confidencial e independente para reporte de irregularidades.

Canal de Denúncias Confidencial

Reporte qualquer suspeita de irregularidade, violação ética ou descumprimento regulatório de forma anônima e segura.

E-mail: compliance@df2transfer.com.br

Garantimos anonimato e proteção contra retaliação, conforme melhores práticas de compliance.

Alinhamento Regulatório

Estamos preparados para atender aos requisitos de autorização e supervisão do Banco Central do Brasil para prestadoras de serviços de ativos virtuais (VASPs), incluindo:

Requisitos de governança, capital e controles internos;
Separação patrimonial e transparência operacional;
Reporte de informações conforme padrões CARF/OCDE e IN RFB aplicáveis;
Medidas de segurança cibernética e proteção de dados (LGPD).

Monitoramos continuamente as atualizações regulatórias para garantir conformidade plena.

Compromisso com o Usuário

Nosso foco é oferecer uma experiência segura e transparente. Não toleramos atividades ilícitas e cooperamos integralmente com autoridades competentes (COAF, Bacen, Receita Federal, etc.).